2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp 生命保険設計・見直し 【1級FP監修】変額保険相談後に見直し・解約が増加！？ NISA・iDeCoなどの資産運用が身近になりましたが、変額保険で資産運用というキャッチフレーズで保険会社・代理店から勧められて加入した、または加入を勧められているという方の相談が増えています。 見直しを行い変額保険を解 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月30日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】NISA、iDeCo相続時の手続きや税 NISAやiDeCoが身近になり、資産運用で利用する方が増えています。 ただ、利用者は将来に必ず起こる死亡時を想定する必要があります。NISAやiDeCoの保有中に亡くなった場合の死亡時の手続きや税です。 NISAやiD […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp 政策・税制 【1級FP監修】iDeCoの賢く始め方！初心者向け！ 将来の老後資金の準備として、iDeCo(個人型確定拠出年金)に加入する方が増えています。iDeCoの加入する窓口は、金融機関(銀行、保険会社、証券会社)で加入することができます。 メリットとしては、①掛金が全額所得控除に […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】小規模企業共済制度のポイントを確認！利回り比較 小規模企業共済って聞いたことありますか。個人事業主や中小企業経営者が加入することのできる毎月掛金1,000円から70,000円の貯蓄制度です。 制度内容は、事業をやめた・退職した等に、将来の生活準備、事業の再建を図るため […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】生命保険設計・見直しの賢いポイント① 生命保険のご相談で多いのは見直し関係です。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントを一部ご紹介します。 【結論】生命保険を見直す場合、解約新規だけ […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp 生命保険設計・見直し 【1級FP監修】変額保険のメリット・デメリット、不要な場合も 資産形成に取り組む方が増えていますが、PrivateFpに「変額保険ってどうなの？」と問い合わせも増加しています。 マネーセミナーやFP相談、金融機関の窓口での営業が多いです。 今回は変額保険のメリット・デメリットと、本 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】SNSの投資・金融詐欺にご注意を！知識で防犯！ 資産形成・運用されている方が増え、大変嬉しいことですが、残念ながら投資で騙される方も非常に増えています。 警察庁の資料では、被害者の7割以上が50代以上です。 今回は、日頃SNSや知人の紹介などで被害に遭う代表的な投資・ […]
2024年6月7日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】FP・IFAに注意、高額手数料目的の腹黒い営業・詐欺 消費者が自身のファイナンシャルプランや家計金融方針の決定、金融商品の選択をする際、FP（ファイナンシャル・プランナー）やIFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）のアドバイスを受ける場合があります。 しかし、そのアド […]
2024年6月7日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp 金融資産運用設計（NISA・iDeCo・資産運用） 【1級FP監修】投資信託のトータルリターン・譲渡損益の違い 投資信託を収益を評価する中で「トータルリターン」と「譲渡損益」という項目があります。 「トータルリターン」は、購入時点からと投資収支（キャッシュフロー）で損益を表す指標になります。 「譲渡損益」は、換金時の時価評価額と平 […]
2020年6月21日 / 最終更新日時 : 2025年3月29日 Private Fp 政策・税制 【1級FP監修】賢い国内株式配当金受取方法の選び方 証券投資の代表は株式投資になります。利益を狙う方法としては特徴はキャピタルゲイン（売却益）とインカムゲイン（株式の配当金）があります。 今回は配当金の受取り方を整理してみましょう。 【結論】自分に合った配当の受け取 […]
