2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2024年7月5日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】生命保険設計・見直しポイント② 生命保険のご相談で多いのは見直し関係です。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントを一部ご紹介します。 払い終わった保険を見直す場合 保険料を保険 […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2024年7月16日 Private Fp 政策・税制 【1級FP監修】リスクを知る!「贈与型保険」「生前贈与機能付き保険」 「贈与型保険」「生前贈与機能付き保険」はご存知でしょうか。変額保険や外貨建て保険に生存保険金・給付金が付いており、生存保険金・給付金を贈与したい方(受贈者)に指定して、指定された方が生存保険金・給付金を受け取ることができ […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2024年7月16日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】賢い生命保険見直しポイント① 生命保険のご相談で多いのは見直し関係です。 家庭環境の変化、収入の変化、価値観の変化などで生命保険の保険金額・保険料を見直す場合になるべく損をしないポイントを一部ご紹介します。 保険の本質 保険の役割とは、リスクに備える […]
2024年6月17日 / 最終更新日時 : 2024年9月9日 Private Fp 生命保険設計・見直し 【1級FP監修】変額保険のメリット・デメリット、やめたほうがいい? 資産形成に取り組む方が増えていますが、PrivateFpに「変額保険ってどうなの?」と問い合わせも増加しています。 マネーセミナーやFP相談、金融機関の窓口での営業が多いです。 今回は変額保険のメリット・デメリットと本当 […]
2024年6月7日 / 最終更新日時 : 2024年8月26日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】腹黒いFP・IFAに注意、高額手数料目的の営業・詐欺 消費者が自身のファイナンシャルプランや家計金融方針の決定、金融商品の選択をする際、FP(ファイナンシャル・プランナー)やIFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)のアドバイスを受ける場合があります。 しかし、そのアド […]
2024年6月3日 / 最終更新日時 : 2024年9月9日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】犬や猫のペット保険は必要?メリット・デメリットなど 心を癒してくれる可愛い犬や猫などのペット、大切な家族です。ペットの医療費、治療費は人と違い、健康保険のような自己負担3割はありません。全額飼い主が負担です。 医療の進歩により、近年負担も高額になっています。今回はペットの […]
2024年5月28日 / 最終更新日時 : 2024年7月5日 Private Fp ライフプランニング 【1級FP監修】家計金融・資産運用の一環で保険金もインフレ対策を 近年、インフレ(商品・サービスの値段・価格が上昇傾向)は私たち国民生活に大きな影響を与えています。家計金融において、給与・年金の実質的に目減り、生活費、住宅費の負担増、現預金の金融資産価値の減少です。 その対策して皆さん […]