2026年4月の年金改正で、まず押さえておきたいのが令和8年4月からの在職老齢年金の見直しです。 よく「65万円まで年金が支給停止になる」と受け取られがちですが、正確にはそうではありません。 2026年度に引き上げられる […]

「年末調整の書類、毎年なんとなく書いているけれど、正直よくわからない…」、「パソコンやスマホ入力に変わってから余計に不安…」そう感じている方はとても多いです。 年末調整は、給与から天引きされてきた所得税と、本来の税額との […]

生命保険、共済、投資商品など、「説明と違う商品を契約させられた。」「説明を受けた内容と約款内容に違いがある。」「デメリットを聞いていない。」「不正営業の疑いがある。」金融機関との契約行為のトラブルは、放置すると経済的な損 […]

貸付自粛制度は、浪費やギャンブル等による借り過ぎを防ぐため、本人等の申告に基づいて貸付自粛情報を信用情報機関に登録する制度です。 日本貸金業協会が従来から実施してきた制度で、2019年3月29日からは全国銀行協会と連携し […]

相続財産に自宅や事業用の土地が含まれている場合、「小規模宅地等の特例」を利用できるかどうかで、相続税の負担が大きく変わることがあります。 一定の要件を満たす場合には「小規模宅地等の特例」を利用することで、対象となる土地の […]

将来、介護が必要になり、「介護施設の種類が多すぎて決められない」、「私に合った介護施設？」など、多くのご相談で共通する悩みです。 本記事では、①医療的ケアの必要性 → ②住まいの希望 → ③介護度 → ④予算・重視ポイン […]

NISAやiDeCoが身近になり、両制度を資産運用で利用する方が増えています。 しかし、利用者が亡くなった後のお手続きや税などは意外にも知られていません。 利用者は、将来に必ず起こる死亡時を想定する必要があります。 NI […]

結婚は、大変おめでたいことですが、何かといろいろ出費が重なります。 少子化対策として新居の購入費、新居の家賃・手数料、リフォーム費用、引越し費用などスタートにかかる費用を支援する助成金制度があまり知られていませんが存在し […]

生命保険に加入していると「生命保険料控除」という所得控除を受けると所得税や住民税を軽減することができます。生命保険料控除は年末調整や確定申告の際に確認することができます。 控除額の計算式は平成24年を境に新契約と旧契約と […]

小規模企業共済って聞いたことありますか。個人事業主や中小企業経営者が加入することのできる毎月掛金1,000円から70,000円（500円刻み）の貯蓄制度です。 制度内容は、加入要件を満たす個人事業主、共同経営者、会社等の […]