お客さま本位の業務運営に関する方針

「お客さま本位の業務運営に関する方針」および取組内容

方針1.<お客さまの本位の業務運営に関する方針の策定・公表・見直し>

Private Fp合同会社（以下、当社といいます）は、経営理念を「お客様がより賢い選択ができるように、誠実さを持って高度なファイナンシャル・プランニングに臨み、あたたかい信頼の中で、何世代にわたる豊かな支援を行います。そして、お客様の幸せ、地域社会の発展に貢献します。」と定めており、その実現のために、必要となる金融商品・サービスの提供をするために、「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定・公表するとともに、より良いサービスの提供のために、お客さまの声、社内のの声を傾聴し、必要に応じて見直しを検討し、お客さま本位の価値の高いコンサルティング・サービスを提供していきます。

方針2．<顧客の最善の利益の追求>

当社は、お客さま一人ひとりの人生を、より賢い選択ができるようにファイナンシャル・プランニングを通して、豊かな支援を行い、金融商品・サービスを提供する金融事業者として、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を追求します。当社の役員及びFP（従業員）等がお客さまの最善の利益を追及する業務運営が企業文化として定着するよう取組みます。

取組1. FP知識の向上

FP（従業員）の専門知識の向上の為、技能・資格手当を支給することで、お客さまに対するコンサルティング・サービス向上に努めています。また、経済、税法、金融知識の向上研修を行います。

取組2. 行動規範の策定

企業として行動するための規範となる行動指針を策定し、役員、FP（従業員）は指針を遵守し活動を行い顧客の最善の利益の追求の企業文化の努めます。

取組3. 複数の面談方法

お客さまが全国どこにいても、金融商品・サービスを提供できるように、訪問、来店、オンライン相談を行います。

方針3.<利益相反な適切な管理>

当社は、お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築してまいります。

取組2. 行動規範の策定

取組4. 面談情報の記録

お客さまの利益が害されないよう、金融商品・サービス提供時の面談を記録を行い、第三者からの証跡の確認を行います。

取組5. 商品継続の徹底

金融商品の短期解約、回転売買等は、お客さまとの利益相反に繋がる可能性があります。お客さまに最適な金融商品・サービスの提供、アフターフォローの継続行います。

方針4.<手数料の明確化と分かりやすい情報提供>

当社は、お客さまに提供する金融商品・サービスの内容に応じて、重要な情報を分かりやすくお伝えしております。特に、複雑な金融商品の手数料、費用、リスク等の説明には、想定される不利益を誠実に、忠実に分かりやすく情報を提供します。

取組1. FP知識の向上

取組6. ご高齢のお客さま対応

金融商品・サービスの契約をご希望するご高齢のお客さまには、ご家族の同席やご家族へのご説明の要否をお伺いします。また、ご理解度を確認して、理解いただいた場合に契約を行います。

取組7. 適切な推奨商品の公表

複数の金融商品・サービスを取り扱う場合、客観的な判断にて、類似する商品からお客さまに合った選定を行います。推奨する理由を分かりやすく説明するための適切な態勢（商品研修）を実施しています。

方針5.<お客さまに寄り添うサービスの提供>

当社は、お客さまに寄り添った、あたたかい金融商品・サービスの提供するために、金融商品・サービスの提案時からアフターフォローそして、次の世代にも最適な金融商品・サービスの提供に努めます。

取組6. ご高齢のお客さま対応

取組8. アフターフォローの実施

金融商品・サービスのご契約のお客さまは、最低でも一年に一回以上の面談を行います。変化する環境の中でも、適切なコンサルティングサービスを提供します。

取組9. お客さま専用タスク設置

金融商品・サービスのご契約のお客さまは、きめ細かなアフターフォローの為、契約者さま専用フリーダイヤル、２４時間受付可能の専用メールアドレスの記載された会員カードを発行致します。

方針6.<FP（従業員）に対するお客さま本位の浸透>

お客さまの最善の利益を追求した高い価値を提供するため、本方針の浸透と定着に向けた取組みを推進し、役員、FP（従業員）が「お客さま本位の業務運営」に努めます。

取組1. FP知識の向上

取組2. 行動規範の策定

取組10. FPの報酬体系

金融商品・サービスのコンサルティングを行うことによって、支給する手当を、継続する期間、預かり資産の増加によって、支給される報酬設計になります。